금융권에 취업하고 싶어하는 취준생들이 준비하는 자격증 하나를 뽑자면 자산관리사 자격증이 있을 것입니다. 취준생뿐만 아니라 새로운 직업을 찾고자 이직을 준비하는 직장인들도 도전하는 자격증이기도 한데요, 먼저 자산관리사가 되려면 은행 FP 시험을 통과하셔야만 자산관리사가 될 수 있는 자격이 생깁니다. 오늘은 2024년 자산관리사 자격증에 대한 모든 정보를 알려드리도록 하겠습니다.
자산관리사란?
자산관리사란 흔히 은행FP(Financial Planner)라고도 불리며, 고객의 자산을 관리하며 수입과 지출, 자산 및 부채현황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집하고 분석하여 고객이 원하는 라이프플랜의 재무 목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산 설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 금융전문가를 말합니다.
자산관리사 연봉 및 취업전망
1. 자산관리사 연봉
자산관리사의 연봉은 우리나라 평균 연봉 기준에 비해 높은편에 속합니다. 기본급 자체는 다른 직업과 비교했을 경우 큰 차이는 없지만 성과급이 차지하는 비중이 많기 때문에 다른 직종에 비해 연봉 혹은 월급이 많이 차이가 납니다.
- 평균 연봉 : 하위 25% 5,500만원 / 상위 25% 8,000만원 정도
이 연봉은 기본급만 포함된 것이며, 추가 인센티브에 따라 연봉은 더 올라가게 됩니다. 인센티브의 경우 고객의 자산을 관리하는 것에 대한 인센티브를 받기 때문에 잘만 하신다면 수억원대에 연봉을 수령하실 수 있습니다.
2. 취업 전망
개인들이 스스로 대중매체 혹은 제테크 정보를 통해서 자산을 관리하는 것이 일반적이여서 고객의 자산을 관리하고 도움을 주는 자산관리사라는 개념이 도입된 것은 얼마되지 않았습니다. 최근 금융자산업무가 중요업무로 급부상하면서 자산관리사의 역할이 매우 중요해졌는데요, 은행 뿐만 아니라 증권사에서도 자사의 자산관리 역량 강화에 집중하고 있는 상황이며, 자사의 브랜드를 더욱 잘 나타낼 수 있는 전략들을 고심하고 있습니다.
아직 우리나라는 선진국에 비해 금융시장이 발전되지 않아 미래 발전 가능성은 높을 것으로 예상됩니다. 현재 금융기관에서는 금융자산부분을 강화하기 위해 인력 보강 및 자산관리 교육을 실시하고 있으며, 전문 인력 채용도 진행하고 있는 단계입니다.
이렇기 때문에 자산관리사 자격증을 취득하신다면 은행, 보험, 증권사 등 금융관련 모든 기관에 취업 가능성이 높고 미래도 밝을 것으로 보고 있습니다.
자산관리사 시험일정
자산관리사 자격증은 한국금융연수원에서 관리하는 국가공인자격증 시험에 통과하셔야 합니다. 2024년 자산관리사 시험일정은 4월 13일, 7월 27일, 11월 9일로 확정되었으며, 원서접수는 한국금융연수원 홈페이지를 통해 하실 수 있습니다.
2024년부터는 응시료가 인상되었는데요, 전과목은 55,000원이며, 1부,2부 각각 28,000원으로 인상되었습니다.
자산관리사 시험과목 및 합격기준
시험의 응시 자격은 제한은 없으며, 시험 유형은 5지 선다형으로 진행됩니다. 아무래도 세법과 관련된 계산 문제가 많다보니 계산기는 필수로 지참하셔서 시험을 치루셔야 합니다.
1. 시험과목
2024년 자산관리사 시험은 1부, 2부 나뉘어 시험을 치루게 됩니다. 1부, 2부 100만점을 기준으로 진행 되며 평가시간은 각각 100분씩 주어집니다. 1부에서는 자산관리의 기본지식과 세무설계, 보험 및 은퇴설계 과목이 있으며, 2부에서는 금융자산과 투자설계, 비금융자산과 투자설계과목이 있습니다.
1부 시험과목
자산관리 기본지식과목에서 40문항, 세무설계 과목에서 40문항, 마지막 보험 및 은퇴설계 과목에서 20문항으로 총 100점을 만점 기준으로 시험을 치루고 평가합니다.
2부 시험과목
금융자산 투자설계 과목에서 70문항, 비금융자산 투자설계 과목에서 30문항이 출제되어 100점 만점을 기준으로 시험을 보게되며 평가합니다.
2. 합격기준
자산관리사 자격증 합격기준은 각 1부, 2부 평균 60점 이상 득점해야 하며, 각 과목당 최소 40점 이상 득점하셔야 과락없이 합격하실 수 있습니다. 최근 5년 합격률 통계치를 살펴보면 약 25%정도로 10명중 2~3명정도 합격할 정도의 낮은 합격률을 보이고 있습니다. 그렇기 때문에 체계적인 이론공부와 철저한 계획을 통해 준비하셔야만 하는 자격증입니다.
자산관리사 시험과목 면제
자산관리사 시험은 1부와 2부 둘 중 하나라도 합격한다면 부분합격자로 인정되는 부분합격제가 도입되어 있는데요, 부분합격자로 합격시 합격한 날로부터 다음 실시되는 3회차의 시험까지 부분합격이 유지됩니다.
단, 2년 이내 응시한 3회차의 시험까지만 면제 받으실 수 있으니 이 점 유의하셔서 시험계획을 세우시기 바랍니다.
자산관리사 자격증 이점
금융권 취업을 준비하시는 분들이라면 자산관리사 자격증과 같이 준비하시는 AFPK 자격증의 모듈 2과목을 면제 받으실 수 있으며, 채용 및 이직 시 우대를 받으실 수 있습니다.
학점은행제의 경우 20학점까지 인정을 받을 수 있기 때문에 따두신다면 여러모로 이점이 되는 자격증이라고 할 수 있습니다.
오늘은 은행FP 자격증인 자산관리사 자격증 정보에 대해 알아보았습니다. 금융업계에서도 금융자산관리에 중요성을 깨달았기 때문에 전문교육과 인재양성 및 채용에 큰 힘을 쏟고 있는 상황입니다. 미래장래성이 밝은 직업임이 분명하고 높은 연봉도 받을 수 있는 직업이기 때문에 철저한 학습계획과 전략을 통해 자산관리사 자격증을 취득하시기를 바랍니다.
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